Joanna Werner
Zdalne nawiązanie relacji z nowym klientem: od lipca 2027 r. na nowych zasadach
Wydaje się, że rok to długo, ale 12 miesięcy to naprawdę niewiele na przebudowę procesów zdalnej identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta z punktu widzenia przepisów o praniu pieniędzy. W 2027 r. instytucje obowiązane będą się musiały zmierzyć z dwiema powiązanymi reformami. Po pierwsze zacznie obowiązywać bezpośrednio stosowane rozporządzenie 2024/1624 (AMLR) z towarzyszącymi mu regulacyjnymi standardami technicznymi (RTS) dotyczącymi należytej staranności wobec klienta. Po drugie rok 2027 będzie kluczowy z punktu widzenia stosowania zmian wynikających z rozporządzenia 2024/1183 (eIDAS 2.0) wdrażającego Europejski Portfel Tożsamości Cyfrowej (EUDIW). Co to zmienia dla instytucji obowiązanych?
Usługi wewnątrzgrupowe – czy są szanse na wyłączenie obowiązków AML?
Podmioty, które w strukturze grupowej pełnią rolę centrum usług wspólnych (shared services centre, SSC), mogą formalnie mieć status instytucji obowiązanej w rozumieniu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), choć ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związane z ich działalnością jest w praktyce minimalne. Czy unijne rozporządzenie AMLR, które wejdzie w życie 10 lipca 2027 r., ma szansę zmienić ten stan rzeczy?
Polska implementuje dyrektywę w sprawie podmiotów obsługujących kredyty i nabywców kredytów. Co się zmienia dla uczestników rynku?
4 lutego 2025 r. w Dzienniku Ustaw została ogłoszona ustawa z dnia 20 grudnia 2024 r. o podmiotach obsługujących kredyty i nabywcach kredytów. Implementuje ona dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2021/2167 z dnia 24 listopada 2021 r. w sprawie podmiotów obsługujących kredyty i nabywców kredytów.
